施羅德投資 宣布推出施羅德靈活配置總回報基金R類別單位，專為應對零售投資者退休後的財務需要而設。基金於推售首六個月期間，獨家供滙豐香港客戶認購。基金專為配合投資者在退休階段日益演變的需求而設，並提供資本增長潛力、穩定收益來源及流動性三大特點。施羅德投資認為，這些特質是退休理財的核心要素。
施羅德投資 宣布推出施羅德靈活配置總回報基金R類別單位，專為應對零售投資者退休後的財務需要而設。基金於推售首六個月期間，獨家供滙豐香港客戶認購。基金專為配合投資者在退休階段日益演變的需求而設，並提供資本增長潛力、穩定收益來源及流動性三大特點。施羅德投資認為，這些特質是退休理財的核心要素。
施羅德投資 ：專為退休需要而設
基金推出逾十年，其投資目標是在中期至長期提供平衡的資本增值和收益。透過全新推出、專為退休需要而設的特別股份類別，基金設有固定每月派息，每年派息率為6%（適用於 R 類別 – 美元／港元收息 MF類別；派息可從資本中扣除）。
隨着醫療、科技及社會服務持續進步，全球人均壽命普遍延長，香港亦不例外，使「長壽風險」（即是在有生之年耗盡積蓄的風險）成為不容忽視的趨勢。退休年期大幅延長，平均可達 22 年，促使投資者需更早為較長久的退休生活做好準備。此外，香港長者護理開支預期將持續上升，進一步增加財務規劃的難度。全球及本地通脹均呈上升趨勢，亦為退休人士的財務狀況增添額外壓力。
麥尚儀：提供多元化及具韌性的退休方案
施羅德投資 香港行政總裁兼亞太區業務策略主管麥尚儀 (Gopi Mirchandani) 表示：「根據最新的《施羅德投資香港退休調查》，港人最擔心的退休議題包括醫療開支高於預期、資產價值因通脹而被侵蝕、重大市場波動，以及在有生之年耗盡積蓄的風險。施羅德投資深明這些顧慮，並憑藉近 80 年的退休投資經驗，為投資者提供多元化及具韌性的退休方案，協助他們從容迎接人生下一階段。施羅德靈活配置總回報基金進一步豐富我們的產品組合，以應對香港投資者在退休後追求財務穩健的需要。」
安博哲：設有固定每月派息
滙豐香港區財富管理及金融服務方案主管安博哲 (Sami Abouzahr) 表示：「理財目標雖然因人而異 ，但針對退休的投資目標通常包括提供穩定收入來源、實現適度增長以及保持流動性以應付突發開支。設有固定每月派息並制定長期增長策略的基金可以有效滿足該需求。此新基金標誌著兩大金融機構的強勢合作，讓滙豐客戶優先認購，有助他們在這重要的人生階段實現理想的生活方式。」
近藤敬子：為投資者提供更為平穩的投資體驗
施羅德投資 亞洲區多元資產投資主管近藤敬子（Keiko Kondo）表示：「施羅德靈活配置總回報基金不受傳統市場基準限制，因此能靈活捕捉來自多個資產類別，包括股票、投資級別固定收益產品、另類投資（如大宗商品、黃金及保險相連證券或ILS）等的優質資本增值機遇。基金採取動態管理方式，能因應宏觀經濟環境靈活調整資產配置，致力為投資者提供更為平穩的投資體驗，並較傳統多元資產組合實現更低的整體波幅。」
「我們認為，貿易中斷仍然使『美國例外主義』主題面臨威脅，因此我們持續看好美國以外的股票、信貸、貨幣及主權債券的投資機會。在這種環境下，我們認為跨地域分散股票投資，比集中於美國股市更具價值。此外，我們繼續偏好黃金以及其分散投資的作用。」
基金由施羅德投資屢獲殊榮的多元資產團隊管理，並受惠於該公司在資產管理方面的深厚經驗，以及其由超過140 位投資專才組成的全球網絡。
